Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Кредит мошенничество судебная практика

Что собой является мошенничество в сфере кредитования

Итогом рассуждении о паразитической сущности банковских структур становится набор действий, нацеленных на получение заемных ресурсов без намерения возврата или с планами на частичное погашение долга, необходимое для снятия обвинений в преступных намерениях. Для однозначного отнесения действий, адресованных финансовым кредитным учреждениям, к разряду незаконных, необходимо сформировать четкое понимание признаков, которые делают их противоправными.

Далее мы рассмотрим состав преступления мошенничества в сфере кредитования.

Статья «Мошенничество»: суть и применение

[ads2]Статьи Уголовного Кодекса РФ 159 (далее УК РФ) «Мошенничество» и 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования» говорят, что мошенником может считаться человек, который обманом приобрел право владеть чужим имуществом. В контексте кредитования это значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден.

По статье «Мошенничество в сфере кредитования» заемщик может быть осужден в трех случаях:

  1. При предоставлении заведомо ложных сведений.
  2. При хищении денежных средств в крупном размере.
  3. При хищении денежных средств в особо крупном размере.

Если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться как мошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает платить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела.

Запугивание статьями уголовного кодекса за образовавшуюся просрочку по кредиту – это способ осуществить психологическое воздействие на должника. Заемщик, которому угрожают лишением свободы, пытается сделать все возможное и невозможное, чтобы погасить долг.

Предлагаем ознакомиться:  Просрочка по кредиту банк не подает в суд - как решить проблему

Подобные действия – не преступление, поскольку не является угрозой жизни, а значит засудить банк или коллекторов за это не возможно.

  1. Не паникуйте и не вступайте с ними в полемику.
  2. Укажите звонящим, что вы ознакомлены со статьей о мошенничестве и знаете, в каких случаях она применятся.
  3. Предложите им подать на вас в суд. Сообщите, что вы готовы отвечать по закону.
  4. Попросите, пусть зачитают вам ту самую статью, которой угрожают.
  5. Если вы не отвечаете на звонки – это не преступление.

Помните, здоровье и спокойная нервная система важнее любых долгов. Неразрешимых проблем не существует. Удачи вам!

Методика расследования

Любое нарушение закона лучше предостеречь, чем потом расследовать его последствия, искать виновных и выполнять массу других процессуальных действий. Однако, если кредитное мошенничество произошло его необходимо доказать, потому что в противоположном случае взыскать с кредитора заемные средства бывает невозможно.

Кредит мошенничество судебная практика

Характерная методика расследования мошенничества в сфере кредитования в общем случае подразумевает следующие процессуальные действия:

  1. Установление факта совершения мошенничества, путем ознакомления с документами, опроса свидетелей и фигурантов.
  2. Если потенциальный подозреваемый задержан при попытке получения кредита обманным путем или местоположение известно, и он может быть задержан, тогда проводится дознавательная работа с целью установления вины и состава преступления.
  3. Если кредит получен путем предоставления поддельных документов и личность подозреваемого установлена быть не может, требуется проведение розыскных действий. Установление личности подозреваемого может быть произведено на основании примет, замеченных кредитным экспертом и очевидцами.

Розыскные мероприятия в делах такого рода составляют менее 10%, а остальное время тратится на изучение финансовых документов, которые могут уличить мошенника и предоставить доказательства того, что он не планировал возвращать кредит, предоставил недостоверную информацию или использовал деньги не по назначению.

Предлагаем ознакомиться:  Как сказать ребенку о разводе родителей: совет психолога

Пленум Верховного Суда

Постановление Пленума Верховного Суда России № 51 от 27 декабря 2007 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» диверсифицирует мошенничество в сфере кредитования и декларирует применение норм уголовного права только к случаям получения денежного кредита в банке, так как иные формы должны быть отнесены к займам и должны регулироваться нормами гражданского законодательства.

Если кредитная организация решила переуступить свои требования по возврату предоставленных средств, то ее правопреемник может защищать свои интересы только руководствуясь гражданским законодательством, так как не подходит под определение «банк или иная кредитная организация» представленное в тексте УК РФ.

Судебная практика по таким делам

Достаточно распространенным способом мошенничества является предоставление ложной информации при заключении договора потребительского кредита, так, например, житель г. Галича костромской области Смирнов А.Н. решил обманным путем стать владельцем ноутбука для чего сделал следующее: при заполнении кредитным экспертом заявки ложно указал место своей постоянной работы и средний размер месячного дохода.

Кредитный эксперт ЗАО «Банк Русский стандарт», получив положительный ответ на запрос о предоставлении займа, оформила договор с гр. Смирновым А.Н. на основании которого он стал обладателем дорогостоящей техники, не планировав при этом возмещать ее стоимость.

Наказание по ч.1 ст. 159.1 УК РФ, определенное судом, выразилось в семимесячных исправительных работах и возмещении ущерба посредством удержания 10% от ежемесячного дохода.

Кредит мошенничество судебная практика

Примером совершения кредитного мошенничества группой лиц может служить случай происшедший в г. Магнитогорск Челябинской области, где гражданка Кривоногова И.М. была осуждена за следующие совершенные ей действия:

  1. Передачу паспорта сообщнику, который следствием установлен не был, для изменения им фамилии на Кривоносову, а также изготовления дополнительных фальшивых документов:
    • справки о доходах физлица по форме 2-НДФЛ, на фамилию, указанную теперь в паспорте;
    • копии трудовой, в которой было указано несуществующее место работы вымышленной организации.
  2. Предоставление пакета поддельных документов менеджеру дополнительного офиса банка «Магнитогорский».
  3. Заполнение анкеты и других документов на кредит на подложную фамилию.
  4. Получение кредита на сумму 180 тыс. рублей, которые были ей поделены с сообщником.
Предлагаем ознакомиться:  Как и куда подать заявление на развод в 2019 году

В качестве меры пресечения судом было внесено постановление о лишении свободы на 1 год без ограничения свободы, а на основании ст.73 УК РФ принято решение считать наказание условным с испытательным сроком протяженностью в 18 месяцев.

Добавить комментарий

Adblock detector