Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Получение кредита по поддельным документам

Какие бывают мошенничества с кредитами?

Кредитное мошенничество – достаточно распространенный вид преступлений в финансовой сфере. Существует несколько видов обмана при оформлении кредита. Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

Оформление кредита по поддельным документам.

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Потребительский кредит мошенники могут оформить по чужому паспорту. Жертвами становятся граждане, потерявшие паспорт. В банк обращается человек максимально похожий на владельца документа. В другом случае аккуратно переклеивается фото. Поэтому при утрате паспорта необходимо незамедлительно подать объявление в газету и обратиться в отдел управления миграции МВД РФ с заявлением на восстановление утраченного документа.

Услуги кредитных брокеров.

Для экономии времени и подбора оптимальных условий кредита клиенты часто стали обращаться к посредникам – кредитным брокерам. Большая часть из них работает честно, но есть риск нарваться на «черных» брокеров. Обычно такие лица берут аванс за свои услуги, который возврату не подлежит. Затем клиента уведомляют, что кредит не одобрен.

Также недобросовестные посредники предлагают выплатить кредит наличными в обмен на взятую в магазине технику. Заемщик получает примерно треть или половину от суммы кредита. Банку же он остается должен полную сумму со всеми процентами и комиссиями. Посредник обязуется выплатить кредит, однако делать он этого не будет.

Оформление кредита обманным путем.

Встречаются случаи мошенничества со стороны недобросовестных сотрудников, которые, используя паспорт клиента, оформляют на него кредит без его ведома. Произойти это может при оформлении кредита, когда в общей куче документов клиенту дают на подпись еще один договор. Или работник банка при оформлении клиенту дебетовой карты, пользуясь персональными данными, оформляет еще и кредитную.

Получение кредита по поддельным документам

Оформление на клиента якобы кредитной карты.

Предлагаем ознакомиться:  Как отказаться от страховки по кредиту или вернуть за нее все деньги

Случай онлайн мошенничества. Создается сайт, якобы банка, размещаются реквизиты, форма заявки. Клиент заполняет форму, заявка якобы рассматривается и одобряется. Затем мошенники просят оплатить за услуги пересылки карты определенную сумму денег. Клиент перечисляет деньги, и мошенники исчезают.

Как можно получить кредит, если у вас серый доход?

Практически каждый человек, занимающийся предпринимательской деятельностью или любым другим родом занятий, где так или иначе присутствует серый доход, сталкивался проблемой получения кредита. Получить дополнительные денежные средства в банке при этом становится невероятно трудно, потому что получение кредита по поддельным документам не такое уж и просто занятие. Так как нужно для начала обзавестись той самой справкой 2-НДФЛ. Без неё получить дополнительные денежные средства не представляется возможным.

Но на самом деле, настолько жёсткая ситуация была актуальной ещё несколько лет назад. Сейчас же всё стало несколько проще, потому что вы можете просто получить деньги в банке, даже если не имеете у себя на руках той самой справки 2-НДФЛ купить. Вам лишь нужно иметь справку о доходе по форме банка и этого будет вполне достаточно для оформления кредита.

К тому же, в этом случае можно получить шанс на получение не только обычного кредита, но даже и ипотеки. Вам нужна подделка документов для получения кредита, которую ныне можно заполучить при помощи интернета. Благодаря тому, что ныне правила на получение кредитных средств не такие строгие, количество их выдачи увеличилось в разы.

Сейчас получить справку можно крайне легко, если использовать правильный интернет-сервис. Достаточно лишь заполнить небольшую текстовую форму, для того, чтобы иметь возможность заполучить желанный документ в кратчайшие сроки. В форме указывается вся нужная информация относительно вашей личности.

Предлагаем ознакомиться:  Получить выписку из ЕГРН. Где получить выписку из ЕГРН на квартиру?

Получение кредита по поддельным документам

Главное, чтобы вы указывали все данные правильно. Важно отметить, что получение кредита по подложным документам позволяет вам не волноваться относительно выдачи кредита. Потому что документация – один из важнейших элементов в случае получения кредита. Потому что, если что-то не понравится банку исходя из информации о вашем предприятии – они могут с лёгкостью отказать вам в кредитовании. А так как сервис позаботится, чтобы справка соответствовала всем нормам – переживать вам не о чем.

Позаботьтесь о своём времени и не тратьте его зря.

Услуга Цена
Справка 2 НДФЛ 1500
Справка 2 НДФЛ (без подтверждения) 900
Справка о доходах для получения визы 1500
Справка о доходах по форме банка 1500
Справка о доходах в свободной форме 1000
Пакет документов для кредита 3000
Оформление трудовой книжки 2500
Курьерская доставка справки 2 НДФЛ от 100 до 500 руб

Мошенничество в отношении кредитора

Банки также страдают от действий мошенников.

Предоставление в банк недостоверных сведений о доходах и рабочем месте.

Сотрудники некоторых организаций подтверждают достоверность указанных данных при сговоре с лицом, оформляющим кредит.  Хотя кредит платить заемщику все равно придется, если оформляется он на реальные, а не на подложные документы.

Получение кредита и его последующее обжалование через суд.

Получение кредита по поддельным документам

 Мошенники берут кредит, а затем подают в суд яобы на незаконность сделки из-за утраты паспорта или признания заемщика недееспособным.

Регистрация подставной фирмы для получения кредита.

https://www.youtube.com/watch?v=editor

Регистрируется юридическое лицо, имитируется деловая активность. После получения кредитных денег фирма ликвидируется.

Получение кредита на другое лицо

Паспорт другого человека достать сейчас несложно. Мошенники добывают паспорта различными способами: выкупают у карманников, используют паспорта, которые попали к ним в руки вследствие исполнения ими служебных обязанностей. В дальнейшем переклеивается фотография или подбирается очень похожий человек.

Встречаются ситуации, когда предоставляются данные другого лица или в банк приходит человек, который заведомо не сможет оплачивать кредит (алко и наркозависимые люди, бомжи). 

Процессуальные трудности

Мошенничество необходимо доказать, прежде чем виновных лиц привлекут к ответственности. Жертвы мошенников остаются должны банку деньги, которые они фактически не брали и бремя доказательств ложится на них. Для начала необходимо выполнить ряд необходимых действий:

  1. Запросить у банка копию кредитного договора с подписью заемщика.
  2. Письменно направить банку претензию с указанием причин, по которым гражданин не мог взять кредит.
  3. Обращение в органы МВД с заявлением, где необходимо подробно описать ситуацию.
  4. Подать исковое заявление в суд в рамках гражданского судопроизводства.
    Ответчиком будет выступать банк, так как именно он предъявляет претензии.
  5. Если суд удовлетворит требования к банку, то все судебные затраты, а также моральный ущерб будут взысканы за его счет.
Предлагаем ознакомиться:  Налоговый учет процентов по займам и кредитам, Комментарий, разъяснение, статья от 05 ноября 2009 года

Как доказать кредитное мошенничество?

При обнаружении кредитного долга, необходимо вспомнить, не теряли ли вы на тот период паспорт или не оставляли ли его третьим лицам. Доказательством утраты паспорта может быть копия заявления из управления миграционной службы МВД.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

При необходимости с банка запрашиваются видеоматериалы, фотографии лица, взявшего кредит, проводится почерковедческая экспертиза. Если заемщик брал кредит лично, как в случае обналичивания стоимости бытовой техники, то доказать факт мошенничества будет сложно. Надежда на успех есть, если с заявлением обратиться несколько пострадавших, тогда их могут объединить в серию и открыть уголовное дело.

Добавить комментарий

Adblock detector