Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Вступление в процедуру банкротства

Типичые ошибки при банкротстве

Основу законодательства о несостоятельности составляют пункты Конституции, Гражданского кодекса РФ, предусматривающие положения о признании должников банкротами и принудительного изъятия их имущества в пользу кредиторов, Федеральные законы № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)», и № 482-ФЗ от 29.01.2014 г. «О внесении изменений в федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Наличие основополагающих факторов несостоятельности обуславливает признание судом факта банкротства юридического лица.

Признание этого факта как неспособности должника обеспечивать долговые обязательства, уплачивать налоги и сборы не является основанием для последующего закрытия предприятия.

Кроме этапов конкурсного производства, применяемых при прекращении деятельности организаций, к конкретной фирме — должнику могут применяться другие виды конкурсного управления:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение.

Ведение дел о неплатежеспособности является сложной схемой с многоэтапным решением отдельных задач.

Вступление в процедуру банкротства

Соблюдение указанной последовательности не является обязательным, проведение той или иной процедуры банкротства определяется в зависимости от фактического положения дел на предприятии по результатам наблюдения арбитражного управляющего, кредиторов, юридического лица.

В большинстве вариантов процесс ведения дел о несостоятельности не включает все стадии, а ограничивается наблюдением и конкурсным производством без прохождения остальных этапов.

Каждый этап устанавливается решением арбитража на основании аналитики индивидуальных обстоятельств ситуации на предприятии, представленной на общем собрании кредиторов.

Первой стадией установления несостоятельности является наблюдение за хозяйственной деятельностью фирмы — должника.

Это позволяет определить имеет ли должник фактическую возможность платить по долгам и совершать прочие обязательные платежи в полном размере.

Процедура наблюдения подразумевает уменьшениеполномочий руководителя предприятия. Кроме того, она позволяет выявить финансовые возможности и уровень платежеспособности юридического лица, а также обеспечить сохранность его имущества.

Наблюдение приводит к исключению конфликта интересов задолжавшего юридического лица и кредиторов.

банкротство юридических лиц 2016-2017 года пошаговая инструкция

Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица. Основная цель этапа — выявить финансовых возможности организации

Основные цели процедуры наблюдения:

  • проанализировать материальные, финансовые, имущественные активы фирмы и принять меры к их сохранности;
  • составить полный перечень кредиторов, инвесторов, сотрудников, перед которыми имеется денежная задолженность;
  • составить реестр договорных обязательств с учетом всей имеющейся информации по ним;
  • определить итоговую сумму долговых обязательств;
  • провести всесторонний анализ возможностей организации выхода из финансового кризиса и возвращения платежеспособности.

На протяжении всего периода наблюдения арбитражным судом назначается временный управляющий, имеющий специальные знания и подготовку, независимое не предвзятое отношение к должнику и кредитору в процессе наблюдения за хозяйственной деятельностью предприятия.

Временный управляющий имеет доступ ко всей информации предприятия, в том числе содержащей секретные сведения. Процедура наблюдения имеет четкое ограничение, согласно которому оно должно продолжаться не более 7 месяцев.

Весь период организация продолжает работу в штатном режиме без права реорганизации, открытия новых производств, отделов, дочерних компаний. По окончании этого периода временный управляющий должен предоставить в арбитражный суд отчет с итогами работы.

Отчет должен содержать следующую информацию:

  • о денежном состоянии организации — должника;
  • конкретный план действий по возврату платежеспособности;
  • предложения и требования кредиторов.

На основании наблюдения временного управляющего рассматриваются возможности дальнейших координационных мероприятий, направленных на выведение предприятия из финансового кризиса.

После вхождения предприятия в процесс признания банкротства появляются сопутствующие условия, реализуемые в рамках действующего законодательства:

  1. Все денежные взыскания к должнику, кроме текущих оплат, предъявляются в рамках дела о несостоятельности, а не напрямую к неплательщику;
  2. Исполнительные производства по взысканию задолженности приостанавливаются, аресты и прочие ограничения не накладываются или снимаются, исключая некоторые предусмотренные законом случаи;
  3. Запрещены выплаты стоимости или выделении долей учредителей при выходе из состава предприятия, покупка неплательщиком размещаемых акций;
  4. Запрещено проводить зачет встречных требований при нарушении последовательности погашения задолженности перед кредиторами;
  5. Запрещено изымать имущество владельцем унитарного предприятия;
  6. Запрещены дивидендные выплаты, процентов, долевых доходов, разделение прибыли;
  7. Прекращается начисление штрафных санкций, пеней за нарушение денежных выплат;
  8. Необходимо получать согласие временного управленца на сделки по выведению имущества с балансовой стоимостью более 5% от активов фирмы — неплательщика;
  9. Необходимо получать согласие временного управляющего на сделки по получению и выдаче заемных средств (кредиты), поручительства, гарантированных обязательств, уступке прав требований, о переводе долгов и утверждению управления имуществом неплательщика на основании доверенности;
  10. Управляющие органы не имеют права выносить решения о прекращении деятельности или реорганизации предприятия, об участии должника в других организациях, создании других фирм, дочерних предприятий, представительств, филиалов.

Все указанные условия сопровождают процедуру банкротства на первом ее этапе — наблюдении, основная цель которого проанализировать финансовые возможности неплательщика для выявления шансов возобновления платежеспособности, наличие в собственности достаточного количества имущества для покрытия затрат процедуры банкротства и оформить реестр требований кредиторов.

В результате проведенного анализа общим собранием кредиторов принимается решение о переходе к следующему этапу банкротства.

Этот этап банкротства подразумевает составление и утверждение плана мероприятий по возврату платежеспособности организации.

Предлагаем ознакомиться:  Банкротство без потери имущества

Целевое назначение подобного документа — за ограниченный промежуток времени погасить задолженность по кредитным обязательствам и зарплате персоналу.

Для чего необходима процедура финансового оздоровления?  Это совокупность логичных действий, направленных на восстановление функциональных возможностей фирмы и ее новое «рождение».

В процедуре финансового оздоровления соблюдаются следующие условия:

  • Максимальный временной промежуток для финансового оздоровления, предусмотренный законодательством, составляет не более двух лет;
  • Специально разработанный план финансовой санации должен содержать график погашения долговых требований кредиторов с поэтапным объяснением возможностей удовлетворения их требований;
  • График погашения долговых требований должен содержать подписи участников должника и утверждаться в судебной инстанции;
  • Полный расчет по имеющимся требованиям кредиторов должен заканчиваться не позже, чем за месяц до завершения процедуры финансовой санации, а с учетом требований первой и второй очередности — не позже, чем за шесть месяцев до ее конца.

На данном этапе банкротства арбитражный управляющий называется административным управляющим, функциональная обязанность которого отслеживать исполнение плана мероприятий и графика погашения задолженностей.

Юридические аспекты процедуры оздоровления и наблюдения в большинстве пунктов повторяют друг друга и подразумевают:

  • отмену начислений штрафов, пеней на время проведения процедуры оздоровления;
  • приостановку дивидендных выплат, процентов, долей учредителям и инвесторам;
  • снятие ареста с имущественных активов фирмы;
  • приостановку производства по исполнительным листам.

Вступление в процедуру банкротства

Помимо аналогий с процедурой наблюдения финансовая санация имеет ряд дополнительных запретов при проведении сделок:

  • без согласования с административным управляющим нельзя проводить сделки, в результате которых увеличится кредиторская задолженность более, чем на 5% от сумм требований, предусмотренных в реестре кредиторов;
  • нельзя приобретать или отчуждать имущество фирмы, кроме продукции, полученной в процессе производственной или хозяйственной деятельности предприятия;
  • начисление процентов по денежным долгам, предусмотренных графиком погашения долгов, производится по ставке рефинансирования ЦБ РФ. В случае полного погашения долгов по окончании процедуры финансовой санации судом прекращается дело о банкротстве предприятия.

Если по истечении отведенного времени финансовое состояние компании не изменилось или незначительно улучшилось, долговые обязательства не погашены, происходит переход на следующий этап процедуры признания несостоятельности — внешнее управление или конкурсное производство (реализация имущества и материальных активов фирмы).

Ступень внешнего управления не является обязательной в процедуре банкротства и обосновывается приемлемостью и целесообразностью для конкретного предприятия в сложившихся финансовых обстоятельствах.

Если есть шанс восстановить платежеспособность организации, то в качестве следующей меры после финансового оздоровления принимается решение о внешнем управлении. На данной ступени процедуры банкротства функции управления и полноправного руководства всеми процессами принимает на себя внешний управляющий.

Прием полномочий осуществляется с передачей всей документации фирмы, а также печатей и штампов, после чего временный управляющий преступает к выполнению плана реабилитации компании.

В силу имеющихся оснований в рамках утвержденного плана мероприятий внешний управленец имеет полное право отменить принятые другим руководителем решения по стратегии развития предприятия в процессе банкротства.

  • Некомплект и некорректность заявления на банкротство. Суд запросто может отказать в регистрации такого иска.
  • Попытка продать (подарить) имущество подставным лицам. Финуправляющий проверит все сделки на фиктивность. Пытаться обмануть бесполезно и опасно.
  • Иск о банкротстве при малых суммах долга (ниже 150000 р.). Не имеет смысла, т.к. за само банкротство придется выложить практически ту же сумму, а то и больше.
  • Не оценить предварительно последствия банкротства. Потери от процедуры могут быть существенно выше, чем возвращение долга.
  • Попытка преднамеренного банкротства. До 6 лет неволи, до 500000р штрафа.

Сколько стоит банкротство физ лица в 2019 году?

Закон о банкротстве частных лиц вступил в силу в октябре 15 года. До этого такими делами занимались коллекторы и судебные приставы, что часто приводило к конфликтным ситуациям. Сегодня вопрос несостоятельности граждан решается более цивилизованным путём.

Все подробности – в публикации «Банкротство физлиц».

Оценка вероятности банкротства проводится гражданином на основании анализа собственного финансового состояния.

Если физлицо теряет часть ежемесячных доходов и понимает, что в ближайшие месяцы долги по кредитам будут расти, самое время – подумать о признании банкротства. Для подачи заявления сумма долгов должна превышать полмиллиона рублей.

Несостоятельность не освобождает от долговых обязательств, но позволяет должникам хотя бы частично освободиться от психологического давления со стороны кредиторов.

Список документов для предоставления в арбитраж стандартный и регламентируется законом.

Предлагаем ознакомиться:  Долг перед ПФР - советы адвокатов и юристов

Должнику понадобятся:

  • справки, подтверждающие наличие долга;
  • опись собственного имущества (составленная по форме и заверенная нотариусом);
  • справка о доходах;
  • выписка из банка о состоянии счета;
  • личные документы (удостоверение личности, свидетельство о браке и т.д.).

К пакету прикладывается составленное по утвержденной форме заявление.

Все решения касательно несостоятельности граждан принимаются арбитражным судом.

Анализом реального финансового состояния гражданина занимается уполномоченное судом лицо. Финансовый управляющий должен установить признаки банкротства, рассмотреть возможность реструктуризации долга и при необходимости провести независимую оценку имущества гражданина.

Реструктуризация, как это следует из самого слова, есть изменение структуры долговых обязательств физлица. Под этим термином подразумевается также ряд мероприятий, призванных стабилизировать денежные дела гражданина.

Типичные действия такого плана – уменьшение размеров ежемесячных выплат с параллельным увеличением срока кредита, отмена репрессивных мер со стороны кредиторов на период реструктуризации.

Продажа личного имущества с молотка возможна после официального объявления должника банкротом. Торги назначаются, если реализация не дала нужного результата или доходы гражданина не позволяют погасить задолженность в необходимом объёме.

На аукцион выставляются ценные и ликвидные активы – транспортные средства, недвижимость, драгоценности, предметы роскоши, техника. Отнять у физлица единственную жилплощадь кредиторы и суды не вправе, но они могут потребовать выделения доли в совместно нажитом в законном браке имуществе.

В нашем журнале есть подробная статья о том, как объявить себя банкротом.

В онлайн и оффлайн режиме сегодня действует множество фирм, занимающихся профессиональной помощью по банкротству. Такие компании ведут дела юридических и физлиц, сокращая их расходы и помогая добиться наиболее оптимальных судебных решений.

Вступление в процедуру банкротства

Специалисты работают на стороне должника и оказывают услуги по оформлению документов, сокращению сроков дела, соблюдению юридической чистоты процесса.

Фирма работает в столице и регионах, проводит онлайн-консультации для своих клиентов. Не упустите возможность проконсультироваться удаленно.

2) СТОП-Кредит

Компания, специализирующаяся на спорах граждан и юридических лиц с кредитными организациями. Если у вас возникли проблемы с кредитными организациями или есть просрочки (большие задолженности), то вам сюда.

Фирма с филиалами во многих городах РФ, работающая с клиентами непосредственно в офисах и дистанционно. Даже из самых удаленных уголков нашей страны вы можете воспользоваться услугами этой организации.

Компания с сетью филиалов и головной конторой в Санкт-Петербурге. Особенно удобно обращаться в эту компании жителям «северной столицы».

5) ЦВД

Юридический супермаркет: защита граждан в любых юридических и финансовых спорах. Широкий спектр услуг компании поможет решить практически любую вашу задачу.

Если вы находитесь в Москве, юрист по банкротству Носков Игорь Юрьевич окажет квалифицированную юридическую помощь и защитит интересы предпринимателей и компаний, оказавшихся в спорной или затруднительной ситуации. Если ваша проблема связана с банкротством, подрядом, недвижимостью, оказанием услуг, торговлей или денежными обязательствами, вы пришли по адресу. «Если судиться, то побеждать» — это принцип, которому Игорь Юрьевич следует в своей работе, а десятки выигранных дел говорят сами за себя.

Немного о том, сколько стоят услуги таких компаний. Цены определяются сложностью дел и прочими объективными обстоятельствами. Для компаний стоимость услуг достигает нескольких сотен тысяч рублей, гражданам банкротство обходится несколько дешевле (30 000 – 100 000 руб.).

Для наглядного представления рекомендую посмотреть видео о профессиональной помощи должникам.

Прежде чем испытать на себе, как происходит процедура банкротства, нужно собрать целый пакет бумаг. В тексте заявления на банкротство приводят их список полностью, весь комплект подают одновременно:

  • гражданский паспорт заявителя;
  • СНИЛС, ИНН;
  • брачное свидетельство, контракт между мужем и женой, соглашение о разделе имущества, свидетельство о разводе;
  • договора по всем имеющимся займам, выписки со счетов, подтверждающие наличие задолженностей;
  • выписки из реестра предпринимателей (является кандидат в банкроты ИП или, напротив, нет);
  • документы на полное банкротство физического лица, подтверждающие или опровергающие наличие недвижимости во владении должника: выписки из ЕГРН, свидетельств о регистрации прав собственности;
  • выписки из акционерного реестра (если у неплательщика в собственности есть ценные бумаги;
  • справка по форме 2-НДФЛ о доходе за последние три года;
  • выписки из банков обо всех имеющихся лицевых счетах, вкладах заявителя, открытых за предыдущие 3 года;
  • справки с результатами медобследования, если кандидат на банкротство крупно задолжал из-за серьезного заболевания или травмы;
  • квитанция по уплате госпошлины;
  • купчие и дарственные на с имущество, проданное или подаренное в течение последних трех лет;
  • справка из трудовой инспекции об официальном статусе безработного (получают в течение двух недель после сокращения на работе);
  • копии налоговых деклараций за три года – для ИП, банкротящихся как физлицо;
  • справку, что за последние три года у должника не было никаких доходов;
  • справка о получаемой пенсии (если кандидат на банкротство — пенсионер).
  • Перечень документов для банкротства физического лица в зависимости от конкретного случая может быть дополнен.
Предлагаем ознакомиться:  Внесение изменений в егрюл при вступлении в наследство

Образец заявления

В формате pdf можно посмотреть здесь.

Самый короткий срок жизни имеет выписка из реестра предпринимателей. Ее надо получить не раньше, чем за пять дней до факта регистрации заявления о банкротстве в суде. Опоздали? Придется заново получать справку. Другие бумажки действительны от одного до двух месяцев с момента их выдачи.Справку о наличии или отсутствии статуса ИП лучше всего получать через один из многочисленных сервисов сайта ФНС. Ждать придется всего пять-десять минут. Здесь же можно заказать выписку из из ЕГРЮЛ, если должник является соучредителем юрлица.

Какие документы нужны для банкротства физического лица помимо названных? Иногда юридические конторы, куда нередко обращаются за помощью должники, заставляют приносить бумаги, не отраженные в обязательном перечне документов, необходимых для процедуры банкротства. Например, выписки из росреестра, справки из ГИБДД, МВД, что неплательщик не судим и пр..

Документы для банкротства физического лица в 2019 году придется собирать, обращаясь и непосредственно к кредиторам. Должникам, запуганным коллекторами и приставами, подчас нелегко преодолеть страх. И напрасно! Никто там должника не съест, здесь подобные визиты — один из многочисленных рабочих моментов.

Нередко при оформлении кредиток никаких договоров не составляется. Карту заемщик получает после написания соответствующего заявления, которое хранится у кредитора. Точно так же иногда оформляют и потребкредиты. В этом случае, когда при банкротстве понадобятся кредитные договора, берут у кредитора заверенную копию такого заявления.

Бывает документы пропадают вовсе. Как пройти процедуру банкротства физическому лицу? Второй экземпляр всегда остается у кредитора, его копию и запрашивают в банке.Заявление на банкротство нужно сопроводить и бумагами, которые подтвердят суммы имеющихся задолженностей:

  1. Справка о задолженностях, с печатью и подписью займодателя.
  2. Письмо кредитора, содержащее требования о погашении долга или его части.
  3. Судебное решение или приказ о взыскании, имеющие отметку о том, что они вступили в законную силу.
  4. Справка из ФССП об активных исполнительных листах по обязательствам должника.
  5. Распечатка о задолженностях из аккаунта должника на сайте кредитного учреждения, МФО.

Подать заявление на банкротство можно как в добровольном, так и в обязательном порядке. Должник волен написать его, даже если долги не достигли установленного законом уровня в полмиллиона рублей и просрочка пока не три месяца. Есть все основания полагать, что если не инициировать банкротство сейчас, все равно придется банкротиться в самом ближайшем будущем?

Это тревожный сигнал: пора отправляться в путь к местному арбитражному суду. Перед тем, как пройти процедуру банкротства, следует запастись доказательствами своей неплатежеспособности. К заявлению о банкротстве обязательно прилагают справки о доходах и графики погашения кредитов. Бумаги продемонстрируют судье реальное плачевное положение дел должника.

  • 300 р. — уйдёт на госпошлину;
  • 25 тыс р. — финуправу за один этап банкротства (реструктуризация, мировое соглашение, торги);
  • за реструктуризацию и торги, сверх 25000 управляющий возьмет себе 7% от суммы долга или вырученных на аукционе денег;
  • обязательные публикации о банкротстве: в реестре рос банкротства — порядка 3000р (7 публикаций) и в газете “Коммерсантъ” — 10000 за одну новость;
  • прочие издержки (организация аукциона, рассылка заказных писем, судебные издержки) — от 10000 руб.
  • упрощенное банкротство без финуправов. Если должнику это не подходит, он сможет сам заключить договор с финуправляющим;
  • сокращение сроков банкротства до 4 месяцев;
  • принимать документы и заявления обяжут МФЦ;
  • разрешить изъятие у должника единственной жилплощади, если метраж больше положенных на одного проживающего норм;
  • запрет для должников на переписывание недвижимости, акций и т.д. на членов семьи;
  • объединять дела о банкротстве супругов в одно производство.
  • Доступно будет только физлицам.
  • Подавать на банкротство по “упрощенке” будет можно при долгах от 50000 до 700000р. Просрочка — шесть месяцев. Кредиторов — не больше десяти.
  • Зарплата должника — не менее трех МРОТ.
  • Реструктуризации по упрощенке не будет.
  • Банкротиться по упрощенной схеме разрешат не чаще раза в десять лет. Физлицам без судимостей за мошенничество с недвижимостью и финансами.
Добавить комментарий

Adblock detector